Разрушительница банков и расхитительница вкладов Анастасия Оськина

Финансовая мошенница Анастасия Оськина. В РМП банке (ранее - банк Фьючер) прошла проверка Центробанка. Банкстеры знакомятся с печальными цифрами проверки, ЦБ понизил банк в более низкую группу надежности. Состав акционеров банка - это футбольная команда (11 человек с долями до 10%). Владение банком приписывают Анастасии Оськиной. Ранее клиенты обвиняли ее в крахе банка Европейский стандарт. У Оськиной любопытная родословная, ее папа Анатолий Оськин ранее возглавлял ГУ ЦБ по Владимирской области, а сама Оськина дербанила Мособлбанк.

Скоро лицензии лишится еще один банк, где отметилась топ-менеджер Оськина

Вам, конечно, полюбилась наша русская «Бони» Анастасия Оськина, которая вынесла полмиллиарда рублей из кассы банка «Европейский стандарт». Причем без единого выстрела.

Ну, конечно, это был ее банк, в том смысле, что она не с улицы пришла, а работала там в предправлении.

Так вот, на Неглинной тут собираются отзывать лицензию у РМП-банка, где тоже отметилась Оськина, и делают ставки, какая часть дыры общим размером примерно в миллиард (что совсем недурно при общем объеме активов в полтора миллиарда) — ее рук дело.

Только есть подозрение, что временная администрация сама в этом не разберется, потребуется помощь следствия.

Анастасия Оськина вложилась по-крупному

В банковской среде все больше говорят о новой мошеннической схеме, в ходе реализации которой государство теряет миллиарды рублей. Последний раз такая схема использовалась в отношении банка «Европейский стандарт», в декабре пришлого года лишившегося лицензии, сообщает Business FM.

Среди мошенников такая схема известна как «караван». Главной ее особенностью является большое количество вовлеченных в нее людей. По словам очевидцев, в схеме могут принимать участие тысячи граждан, на которых организаторы оформляют в банке фиктивные вклады, а после его банкротства – получают через АСВ страховки. В самом Агентстве по страхованию вкладов не раз заявляли, что знают о такой форме мошенничества, но громких дел связанных с выведением на чистую воду «караванщиков», то есть организаторов «караванов», до сих пор почему-то так и не было.

«Существует человек — пастух, у кого есть верблюды — физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшие средства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, и подписывают ложные документы вклада», – так обозначает главную идею «каравана» финансовый аналитик Алексей Власов.

Как правило, «караванщики» прекрасно осведомлены о том, какую именно кредитную организацию ждет крах и сразу после отзыва лицензии регулятором, «верблюды» массово свозятся в банки, которых АСВ назначил ответственными по выплате страховых возмещений.

При проверке в банках часто находят и забалансовые вклады, так называемые «тетрадки» со списком обманутых вкладчиков, которые являются по сути отвлекающим маневром – пока разбираются с тетрадками, «караваны» собирают государственные средства.

«Если с тетрадками Банк России как-то борется, то с караванами как таковой работы четкой нет, не отлажено. Нечестные доходы собственники банков или администрация банков получают уже и после отзыва лицензии, непосредственно уже от АСВ. Были случаи, что доходило до суда. Суд обязывал АСВ выплачивать эти суммы», – объясняет Евгений Вайсберг, начальник управления анализа рисков и деятельности кредитных организаций Центра анализа рисков.

О «караванах» знают и крупные клиенты банка «Европейский Стандарт», которым в отличие от физлиц не светит возвращение собственных средств. «Мы пришли в действующий банк с требованиями: «Почему не уходят наши платежи?», – рассказывает Сергей Асмолов, юрист от группы компаний, потерявших в «Европейском стандарте» свои средства. – «Сотрудники ничего не знают, у нас висит программа, то есть вот все в таком ключе. А потом один из сотрудников подошел и говорит чисто по-человечески: «Вы знаете, похоже, банку приходит конец. Похоже, здесь у них схема».

Собеседники радиостанции утверждают, что схема отлично работает даже во время проверки проблемного банка регулятором. К примеру, пока сотрудники ЦБ изучают документацию, в операционном зале активно работают нанятые на один день клерки, которые заполняют и готовят документы, принимают фиктивные вклады у «верблюдов». Данные в автоматизированную банковскую инфосистему естественно не вносятся, вместо этого формируется поддельный электронный реестр, который мошенники пытаются отправить в АСВ либо подбросить временной администрации ЦБ. В случае успеха они получают, а государство, соответственно, теряет сотни миллионов и даже миллиарды рублей.

В банковской среде давно говорят, что махинациями занимаются особые бригады менеджеров. Не так давно «Коммерсантъ» писал об аресте группы банкиров, причастных к разорению нескольких банков, включая и «Европейский Стандарт».

Правда, в их числе не упоминалась некая Анастасия Анатольевна Оськина. В распоряжении Business FM есть обращение клиентов «Европейского Стандарта» в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем женщину называют организатором схемы и реальным бенефициаром банка «Европейский Стандарт». Этот же банк известен тем, что по сообщению РБК в конце 2017 года из кассы было похищено 5 млн долларов и 170 млн рублей.

До сих пор неясно как к такому явлению как «караван вкладчиков» относится правоохранительные органы. На соответствующий запрос радиостанции в Следственный комитет РФ, который был направлен еще в декабре 2017 года, ответ все еще не получен. Тем не менее, если масштаб этого мошенничества действительно столь велик, а ущерб исчисляется миллиардами рублей, то реакции властей или контролирующих органов на происходящее просто не может не последовать.

Анастасия Оськина и АСВ действуют в тандеме? 

Незадолго до отзыва лицензии у банка «Европейский стандарт» (это произошло в начале декабря) банк стал пользоваться исключительным успехом у вкладчиков-физлиц. Если раньше на счетах физлиц в «Европейском стандарте» лежали жалкие 5 тысяч рублей, то непосредственно перед обрушением число таких вкладчиков выросло в десятки раз, что не оставило корпоративным клиентам ни малейшего шанса вернуть свои средства из банка. Удивительно то, чо Агентство по страхованию вкладов не считает нужным обращать внимание на эти случаи явного мошенничества!

Это, считает Business FM, распространенное мошенничество, связанное с получением страховок по вкладам. Специально нанятые организаторами аферы люди — «пастухи», как называет их финансовый аналитик Алексей Власов — тысячами привозят к банку «верблюдов», маргиналов, готовых за скромное вознаграждение открыть в банке фальшивый депозит. Отлаженному процессу не может помешать даже собственно отзыв лицензии — «караван» может проходить через операционный зал, тогда как руководство в своем кабинете уже подписывает соответствующие документы из Центробанка. После обрушения банка «караван» заявляется в полном составе за получением страховки по вкладу, после чего навсегда теряется в туманной дали южных окраин страны. Исчезают, по получении своего процента, и «пастухи», а организаторам аферы остается только поделить украденные миллиарды.

Впрочем, пострадавшие корпоративные клиенты «Европейского стандарта» просто так расставаться со своими деньгами не намерены — они уже обратились в генпрокуратуру, СК, ФСБ и Центробанк с требованием расследовать обстоятельства дела. Называется даже имя наиболее вероятного виновника — это один из бенефициаров «Европейского стандарта» Анастасия Оськина.

АСВ И АНАСТАСИЯ ОСЬКИНА ОКАЗАЛИСЬ В ОДНОЙ ЛОДКЕ

Похоже, что банк «Европейский стандарт» стал очередной жертвой мошенничества с получением страховок по фальшивым вкладам.

Лицензия у банка была отозвана в начале зимы, выплаты страховок по вкладам идут с середины декабря, однако участвуют в этом процессе только вкладчики-физлица, число которых подозрительно выросло как раз накануне обрушения банка. При этом Агентство по страхованию вкладов также подозрительно молчит и не обращает внимания на эти схемы, авторство которым присудили Анастасии Оськиной, одному из бенефициаров банка.

Организаторы подобных афер, рассказала радиостанция Business FM, давно уже отработали схему и применяют ее на практике с неизменным пока успехом. За несколько дней до краха банка тысячи маргиналов, доставляемые в банк на автобусах специально подобранными людьми, открывают в нем фиктивные депозиты, на которых якобы размещают средства.

Финансовый аналитик Алексей Власов называет тех и других людей «верблюдами» и «пастухами». В результате весьма скорого падения банка новоявленные вкладчики получают право на страховую компенсацию вкладов, чем незамедлительно и пользуются, транспортируемые все теми же «пастухами» на тех же автобусах. Получив свои комиссионные, «верблюды» и «пастухи» покидают сцену, на которой остаются только выгодоприобретатели от аферы и обманутые корпоративные вкладчики.

Клиенты-юрлица «Европейского стандарта», впрочем, отказываются мириться с таким положением дел. За помощью они обратились к нескольким правоохранительным структурам – Генпрокуратуре, Следственному комитету, ФСБ и Центробанку. В качестве основного подозреваемого в организации аферы в этих обращениях фигурирует Анастасия Оськина – бенефициар банка.

Анастасия Оськина и запретный вклад

Business FM стали известны подробности схемы с подставными вкладчиками банков. Суть в том, что в реальности деньги не вносятся, но граждане после краха банка обращаются за страховкой с АСВ. Самый яркий пример, по данным радиостанции, связан с банком «Европейский стандарт», лишившимся лицензии в декабре.

О подставных вкладчиках было известно и раньше. В банках открывают фиктивные депозиты. После отзыва лицензий, фальшивые клиенты с документами на руках обращаются в АСВ. В агентстве и раньше сообщали, что борются с подставными вкладчиками и цена борьбы — миллиарды рублей, но не говорили, как налажен сам процесс мошенничества.

А происходит это, по словам знакомых со схемой, так: из южных регионов свозят людей, обычно маргиналов. Свозят массово, автобусами. И также массово эти граждане идут в банк. Рассказывают, что их называют «караваном», а тех, кто присматривает за ними — погонщиками. В «караване» могут быть сразу несколько тысяч человек.

Алексей Власов, финансовый аналитик: «Существует человек — пастух, у кого есть верблюды — физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшие средства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, и подписывают ложные документы вклада».

В этот момент уже понятно, что банк скоро рухнет. Когда это происходит, мнимых клиентов снова сажают в автобусы и развозят по другим банкам, которые уполномочены выплачивать страховки. Большую часть полученных денег подставные вкладчики отдают кураторам. Все это не может не вызвать подозрения, но для этого мошенники применяют отвлекающий маневр.

При проверке в банках часто находят и забалансовые вклады, так называемые «тетрадки» со списком обманутых вкладчиков. И пока разбираются с тетрадками, «караваны» собирают государственные средства.

Евгений Вайсберг, начальник управления анализа рисков и деятельности кредитных организаций Центра анализа рисков: «Если с тетрадками Банк России как-то борется, то с караванами как таковой работы четкой нет, неотлажено. Нечестные доходы собственники банков или администрация банков получают уже и после отзыва лицензии, непосредственно уже от АСВ. Были случаи, что доходило до суда. Суд обязывал АСВ выплачивать эти суммы».

Пример схемы приводят крупные клиенты банка «Европейский Стандарт», который в декабре лишился лицензии. Это юрлица — главные пострадавшие, которые свои деньги уже не вернут. По их данным, «караван» пришел в банк незадолго до этих событий. На первый взгляд, кажется, что проще выдать невозвратный многомиллиардный кредит. Но прелесть схемы в том, что ее можно проводить даже во время проверки ЦБ.

Пока сотрудники регулятора сидят в недрах банка, в операционном зале работают нанятые на один день специальные клерки. Они готовят документы и принимают несуществующие вклады. Информация не вносится в автоматизированную банковскую систему. Но мошенники делают поддельный электронный реестр, который пытаются отправить в АСВ либо подбросить временной администрации ЦБ.

В случае удачи, государство может разово потерять сотни миллионов и даже миллиарды рублей. Получить оперативный комментарий от агентства по страхованию вкладов Business FM не удалось. Слово юристу от группы компаний, потерявших в «Европейском стандарте» деньги, Сергею Асмолову.

Сергей Асмолов, юрист от группы компаний потерявших в «Европейском стандарте» деньги: «Мы пришли в действующий банк с требованиями: «Почему не уходят наши платежи?» Сотрудники ничего не знают, у нас висит программа, то есть вот все в таком ключе. А потом один из сотрудников подошел и говорит чисто по-человечески: «Вы знаете, похоже, банку приходит конец. Похоже, здесь у них схема».

По данным собеседников, махинациями занимались менеджеры, которые кочевали из одного банка в другой. Это подтверждается сообщениями СМИ. Так в декабре «Коммерсантъ» написал об аресте банды банкиров, разоривших несколько банков, в том числе и «Европейский Стандарт».

Правда, в их числе не упоминалась некая Анастасия Анатольевна Оськина. В распоряжении Business FM есть обращение клиентов «Европейского Стандарта» в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем женщину называют организатором схемы и реальным бенефициаром банка «Европейский Стандарт».

Занимаются ли «караваном вкладчиков» правоохранители, неизвестно, Следственный комитет на декабрьский запрос радиостанции пока не ответил. Хотя, если речь идет о тысячах мнимых вкладчиков и об ущербе государству более миллиарда рублей, то их появление в Москве, скорее всего, не могло остаться незаметным.

А теперь просто перечислим события. В начале зимы у банка отозвали лицензию. В середине декабря началась выплата возмещения физлицам. Сообщений, что выплаты закончились, до сих пор не было. Но самое удивительное, что, по данным ЦБ, незадолго до краха на счетах банка у физлиц было всего 5 тысяч рублей.

Банк «Европейский Стандарт» стал известен тем, что по сообщению РБК в конце 2017 года из кассы было похищено 5 млн долларов и 170 млн рублей.

АСВ и «караванщица» Анастасия Оськина работают, не замечая друг друга

Журналистам и экспертам в банковской сфере удалось разоблачить подставных вкладчиков банков, действовавших по одной и той же схеме, чтобы получить государственные деньги. Самым ярким примером является банк «Европейский Стандарт», который лишили лицензии в декабре.

По информации радиостанции bfm.ru, из южных регионов автобусами свозили людей из неблагополучных семей. Их условно называют «караваны». За ними обязаны присматривать «погонщики». Тысячи посторонних людей направляются в банк и открывают фиктивные вклады без вноса реальных средств благодаря клеркам-однодневкам, кочующим из одной кредитно-финансовой организации в другую. Когда банк терпит крах, мнимые клиенты едут в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) для получения страховок. Зачастую при проверке в банках изучаются списки обманутых вкладчиков («тетрадки»), тем временем мошенникам удается собирать госсредства. По словам начальника управления анализа рисков и деятельности кредитных организаций Центра анализа рисков Евгения Вайберга, Банк России ведет борьбу с «тетрадками», но касательно «караванов» никаких четких мер не принимается. Государство терпит от этого миллиардные убытки.

Клиенты «Европейского Стандарта» утверждают, что «караван» появился в банке незадолго до лишения лицензии. Предполагается, что кредитно-финансовую организацию разорила банда банкиров, которую уже задержали. Как ни странно, о некой Анастасия Оськиной не было ни одного упоминания, хотя клиенты кредитно-финансовой организации убеждены, что она — организатор схемы и настоящий бенефициар. Мнимых вкладчиков тысячи, ущерб государству многомиллиардный, однако ведут правоохранители расследование или нет, пока неизвестно. Самое загадочное во всей этой истории — невозмутимая позиция АСВ, под носом которого караванщики не устают таскать деньги из тонущих банков!

Анастасия Оськина и АСВ заподозрены в сговоре

СМИ удалось выяснить детали очевидно мошеннической схемы с подставными вкладчиками, от деятельности которых пострадал банк «Европейский Стандарт». В декабре у него была отозвана лицензия.

Как информирует bfm.ru, знакомые со схемой рассказали, что люди из российских регионов массово свозятся автобусами. Они получили название «караван» (в нем может быть несколько тысяч человек), а присматривающих за ними окрестили «погонщиками». Маргиналы открывают фиктивные депозиты в тех банках, которые вскоре лишатся лицензии. Фиктивные вклады возможны благодаря клеркам-однодневкам, оформляющим необходимые документы без реальных денег. После краха кредитно-финансовой организации «караван» направляется в Агентство по страхованию вкладов (АСВ), требуя выплат страховок. Таким образом государству наносится ущерб в размере нескольких миллиардов рублей, при этом у Банка России до сих пор нет эффективного способа борьбы с такой схемой. А само АСВ откровенно закрывает глаза на все эти махинации!

Крупные клиенты «Европейского Стандарта» сказали, что до отзыва лицензии у банка в нем побывал «караван». Все махинации легли на плечи менеджеров, кочующих из одной кредитно-финансовой организации в другую. Разорением банка занималась банда банкиров, ее уже задержали. Однако среди них нет упоминания о некой Анастасии Оськиной. Клиенты «Европейского Стандарта» в обращении к российским госструктурам называют ее организатором схемы и бенефициаром. Учитывая тысячи мнимых клиентов и нанесенный государству ущерб, появление «каравана» не могло остаться незамеченным в столице, однако пока остается неизвестным, занимаются ли им правоохранители.

Караван на миллиард от Анастасии Оськиной

Мошенническая схема с участием подставных вкладчиков позволяет обманывать государство на миллиарды рублей, пишет Business FM.

Как сообщается на сайте радиостанции, мошенники создают фальшивые депозиты, а после банкротства банка обращаются в АСВ за страховым возмещением. По данным Business FM, как раз такая схема, известная как «караван», была реализована в декабре 2017 года перед отзывом лицензии у банка «Европейский стандарт».

Суть схемы заключается в том, что накануне краха кредитного учреждения, в него автобусами свозятся сотни, а то и тысячи людей, на которых оформляется вклады.

«Существует человек — пастух, у кого есть верблюды — физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшие средства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, и подписывают ложные документы вклада», – рассказывает финансовый аналитик Алексей Власов. Сразу же после отзыва лицензии, всех «верблюдов» сбивают в «караван» и везут получать страховки от Агентства страхования вкладов.

О том, что такая схема существует радиостанции рассказали и представители бывших крупных клиентов банка «Европейский Стандарт», которые как юрлица уже не смогут получить деньги от кредитной организации. «Мы пришли в действующий банк с требованиями: «Почему не уходят наши платежи?» – рассказывает BFM Сергей Асмолов, юрист от группы компаний, потерявших в «Европейском стандарте» средства. – «Сотрудники ничего не знают, у нас висит программа, то есть вот все в таком ключе. А потом один из сотрудников подошел и говорит чисто по-человечески: «Вы знаете, похоже, банку приходит конец. Похоже, здесь у них схема».

Собеседники СМИ утверждают, что особенность такой схемы в том, что она прекрасно работает даже во время проверки. То есть пока, сотрудники Центробанка усиленно изучают документацию, в операционном зале полным ходом на «верблюдов» оформляются поддельные вклады. Для этих целей разово нанимаются специалисты, знакомых со спецификой. Естественно, данные в автоматизированную банковскую инфосистему не вносятся, вместо этого формируется поддельный электронный реестр. Если все проходит гладко для мошенников, то государство одномоментно теряет сотни миллионов и даже миллиарды рублей.

О том, что в банковской сфере орудует специальные бригады кредитных менеджеров, слухи ходят давно, да и не только слухи. К примеру, в декабре «Коммерсантъ» писал об аресте группы банкиров, причастных к разорению нескольких банков, в том числе и «Европейский Стандарт».

Правда, в их числе не упоминалась некая Анастасия Анатольевна Оськина. В распоряжении Business FM есть обращение клиентов «Европейского Стандарта» в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем женщину называют организатором схемы и реальным бенефициаром банка «Европейский Стандарт». Этот же банк известен тем, что по сообщению РБК в конце 2017 года из кассы было похищено 5 млн долларов и 170 млн рублей.

В любом случае, правоохранительным органам уже пора бы отреагировать на тревожные сигналы, поступающие из банковского сектора. В конце концов, речь может идти о миллиардах государственных средств.

Источник: Коготь 2.0 http://krasnobykow.com

Полковнику никто не пишет ...

а нам пишут.

01865 524 8503